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Congelar sus informes crediticios de ARS y SageStream

Congelar sus informes crediticios de ARS y SageStream
13 enero, 2021

Transformar sus millas de viajero frecuente en viajes gratis alrededor del mundo

Actualizado el 12/12/17 a las 9 p.m. PT: cambié todas las referencias de IDA a SageStream, según Eric Lindeen, vicepresidente de marketing de ID Analytics, una empresa de Symantec.

¿Por qué querría congelar estos informes de crédito? Buena pregunta. US Bank utiliza estas dos agencias de crédito para verificar su puntaje crediticio si solicita alguna de sus tarjetas de crédito. La única tarjeta de crédito que podría interesarle es la tarjeta de crédito personal Club Carlson de US Bank. Para congelar ambos informes de crédito, deberá comunicarse con cada agencia.

Información de contacto de ARS:

Servicios de resolución avanzada, Inc.5005 Rockside Rd Ste 600 Independence, OH 44131

Teléfono: 800-392-8911 (abre a las 8 a.m. EST) Fax: 216-615-7642

Información de contacto de SageStream:

SageStream PO Box 503793 San Diego, CA 92150

Teléfono: 866-248-7344 (abre a las 8 a.m. PST) Fax: 858-312-6275

Ambos le pedirán que envíe por correo o fax el siguiente documento y las pruebas requeridas. Dependiendo de su estado, es posible que deba enviar los documentos por correo certificado de USPS.

Aquí está la carta modelo que usé para ARS ( ARS Form.docx ):

Servicio de resolución avanzada, INC 5005 Rockside Road, Suite 600 Independence, OH 44131

A quien le interese:

Me gustaría poner un congelamiento de seguridad en los archivos del Servicio de Resolución Avanzada (ARS) asociados con mi Número de Seguro Social.

Mi información es la siguiente:

Nombre completo: PRIMERO SEGUNDO APELLIDO Número de Seguro Social: 123-45-6789 Dirección: 123 Fake St, Springfield, IL 12345 Número de teléfono: (555) 555-1234

Prueba de identidad (ELIJA UNA): () COPIA DE LA LICENCIA DE CONDUCIR / TARJETA DE IDENTIFICACIÓN EMITIDA POR EL ESTADO () COPIA DE LA TARJETA DE SEGURO MÉDICO DE MEDICARE () FORMULARIO NUMI, FIRMADO Y FECHADO POR LA OFICINA ADMINISTRATIVA DEL SEGURO SOCIAL LOCAL

Saludos, PRIMERO MEDIO APELLIDO

FIRMA: X___________________________________ FECHA: DD / MM / AAAA

Aquí está la carta modelo que utilicé para SageStream ( SageStream Form.docx ):

SageStream PO BOX 503793 San Diego, CA 92150-2833

A quien le interese:

Me gustaría poner un congelamiento de seguridad en la cuenta de SageStream asociada con mi Número de Seguro Social.

Mi información es la siguiente:

Nombre completo: PRIMER SEGUNDO APELLIDO Número de Seguro Social: 123-45-6789 Dirección: 123 Fake St., Springfield, IL 12345 Fecha de nacimiento: MM / DD / AAAA Número de teléfono: 555-555-1234

Verificación de identidad (elija DOS):

() Copia de licencia de tarjetas de identificación del conductor / ESTADO emitidos () COPIA DE SOCIAL TARJETA DE SEGURO () COPIA DE PASAPORTE (IMAGEN PAGE) () copia de la Utilidad de carteles en últimos 60 días () copia del ANULADO CONSUMER COMPROBAR () copia TARJETA DE REGISTRO DE EXTRANJERO () COPIA DEL CERTIFICADO DE NACIMIENTO

Saludos, PRIMERO MEDIO APELLIDO

FIRMA: X____________________________ FECHA: DD / MM / AAAA

Después de unos días, recibí una carta de ambas oficinas. Aquí están los documentos que recibí de ARS. Mi informe crediticio de ARS está congelado oficialmente. Si alguna vez necesito descongelarlo, debo llamarlos y usar el PIN a continuación.

Se incluyeron las siguientes 8 páginas sobre la Ley de Informe de Crédito Justo:

Estos son los documentos que recibí de SageStream, anteriormente llamado IDA. Aquí está el formulario oficial que obtiene de ellos (la misma información que la anterior).

Mi informe crediticio de SageStream está congelado oficialmente. Si alguna vez necesito descongelarlo, debo llamarlos y usar el PIN a continuación.

Las siguientes 7 páginas son específicas de los informes crediticios de California.

Si tiene alguna pregunta, deje un comentario a continuación. Si está interesado en solicitar la tarjeta de crédito Club Carlson, haga clic en la pestaña de tarjetas de crédito de arriba.

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Acerca de Grant

Grant es un experto en millas de viajero frecuente, puntos de fidelidad de hoteles, recompensas de tarjetas de crédito y ofertas de devolución de efectivo. También tiene un blog de viajes bastante bueno. Encuéntrelo en Twitter @travelwithgrant .

58 pensamientos sobre “Congelar sus informes crediticios ARS y SageStream”

Si congela ambos, ¿qué opciones tienen para verificar su crédito?

  1. Grant 16 de noviembre de 2013 a las 1:46 pm

Creo que es una de las tres grandes oficinas. Aunque no estoy seguro de cuál.

¿Hay alguna manera de obtener una copia del propio archivo de ARS e IDA? Como ni siquiera sabía sobre su existencia, nunca revisé mis informes y me encantaría hacerlo antes de congelarlos.

  1. Grant 23 de diciembre de 2013 a las 6:22 am

Llame a los números de teléfono que figuran en cada empresa y pregunte si pueden enviarle su informe.

¿Cuánto cuesta congelar ambos en total?

  1. Grant 7 de enero de 2014 a las 10:07 pm

No cuesta nada más que el costo de las estampillas enviar los formularios a la empresa. Les lleva aproximadamente una semana congelar sus informes.

Entonces, ¿es mejor / muy recomendable congelar ambos ANTES de aplicar las tarjetas Club Carlson? ¿Tengo que descongelarlos de nuevo si quiero registrarme para otras tarjetas (Chase, AMEX, etc.) o simplemente dejarlo como está? ¿En qué punto sería necesario descongelarlos nuevamente (por ejemplo, solicitar un préstamo para la vivienda, un préstamo para el automóvil, etc.)?

  1. Grant 8 de enero de 2014 a las 8:49 am

Buenos días David, si realmente quieres que te aprueben la tarjeta Club Carlson, congelaría ambas agencias de crédito. Estas son dos agencias de crédito muy pequeñas y todos los demás bancos importantes no extraen su crédito de estas ubicaciones. Probablemente los dejaría congelados para siempre.

¡Gracias Grant! por cierto, ¿tienes un enlace que funcione para la mejor promoción de registro actual para la tarjeta Club Carlson?

  1. Grant 8 de enero de 2014 a las 2:41 pm

Ok lo tengo. ¿Qué tipo de método de envío usó para enviar ambos formularios (USPS Express / Priority con confirmación certificada / firmada, etc. o FedEx, DHL)? Dado que se trata de documentos muy confidenciales que contienen SS # enumerados en él ……

  1. Grant 8 de enero de 2014 a las 3:21 pm

Como vivo en CA, pude enviar un documento por fax y el otro por correo a San Diego. Si mal no recuerdo, cada oficina tiene sus propios requisitos que dependen del estado en el que viva. Creo que lo envié en Primera Clase con un solo sello. No es muy seguro, pero debe confiar en la oficina de correos para hacer su trabajo.

  1. David G 8 de enero de 2014 a las 4:39 pm

Grant, también vivo en CA (NorCal). ¿Llamó al ARS antes de enviarlo por fax?

  1. Grant 8 de enero de 2014 a las 4:40 pm

Sí, asegúrese de llamar a ambas compañías antes de enviarles cualquier documento.

  1. medellinfein 8 de enero de 2014 a las 5:19 pm

Yo también soy CA, ¡gracias por el blog!

No veo por qué una persona tendría que llamar antes de enviar los documentos. Los documentos enviados por fax / correo serían suficientes por sí solos

Algo podría haber cambiado desde que escribí la publicación del blog (tal vez tengan un nuevo número de fax o una nueva dirección), por lo que aún llamaría para asegurarme de que todo sigue igual.

Gracias, pregunta rápida aquí: tengo un préstamo de automóvil con Pentagon Federal (PenFed) Credit Union y quiero intentar pagar el pago mensual de mi préstamo de automóvil a través de BlueBird, pero cuando busco el negocio con la palabra clave “Penfed” o “Pentagon Federal” ”No mostrará ningún resultado. ¿Puedo pagar el préstamo para automóvil a través de BlueBird?

Sí, solo necesita ingresar su dirección de correo y Bluebird les enviará un cheque. Asegúrate de ingresar tu número de cuenta.

Hola Grant, tengo una pregunta: Recuerdo que dijiste que si solicitas cc (por ejemplo: Barclay) podemos solicitar tanto como podamos hasta que nos denieguen, siempre que sea de la misma compañía que emite las tarjetas, ya que se contará como una consulta de extracción de crédito dura. ¿Funcionará esto en cualquier compañía de tarjetas de crédito? ¿Qué tal con Chase y AMEX? ¿Puedo solicitar tantas como tarjetas AMEX o Chase hasta que me denieguen / aprueben en espera el mismo día?

  1. Grant 13 de enero de 2014 a las 12:21 pm

En general, sí, con AMEX y Chase, probablemente aprobarán instantáneamente la primera tarjeta y luego recibirá un mensaje pendiente en la segunda.

  1. David G 13 de enero de 2014 a las 2:50 pm

Ya veo, ¿por qué CHASE y AMEX es tan difícil obtener una segunda tarjeta aprobada el mismo día? Entonces, ¿cree que vale la pena intentar aplicar una segunda tarjeta o no (con AMEX y CHASE)? (No lo haré si no vale la pena intentarlo, por ejemplo: les dejará una mala impresión y lo pondrán en la nota en su base de datos para que me sea difícil solicitar la tarjeta en el futuro).

  1. Grant 13 de enero de 2014 a las 2:54 pm

Por lo general, puede obtener 1 tarjeta personal y 1 tarjeta comercial el mismo día.

  1. David G 13 de enero de 2014 a las 4:16 pm

Gracias, estoy pensando en aplicar Chase British Airways, ya que ahora tienen una promoción de 50 puntos de bonificación antes de que desaparezcan (en realidad, confundo entre esta tarjeta y Sapphire Preferred, pero creo que puedo aplicar Sapphire Pref en cualquier momento, ya que la promoción siempre se ejecuta la hora y la tarjeta de British Airways se pueden cancelar en cualquier momento). ¿Qué piensas?

También quiero solicitar AMEX HHonors Surpass ya que la promoción del bono de 40k terminará en febrero.

¿Podría recomendarme una buena tarjeta de presentación para empezar, para Chase y AMEX? gracias.

Esa es una buena estrategia si planea necesitar BA Avios. ¡Ve a por ello!

¡Gracias! pero, ¿puede recomendar una buena tarjeta de presentación para empezar, para Chase y AMEX? gracias.

  1. Grant 14 de enero de 2014 a las 6:27 am

Claro, miraría las tarjetas de presentación Chase Ink Bold o Plus y SPG.

Gracias Grant. Por cierto, ¿crees que está bien si compro 4 tarjetas VR y las cargué con $ 500 cada una para cumplir con mi gasto mínimo de $ 2k para tarjetas SW RR en un mes? Este es el último mes que pude alcanzar el gasto mínimo y esperé hasta enero porque quiero que las recompensas se publiquen en 2014.

  1. Grant 15 de enero de 2014 a las 6:09 pm

Claro, adelante. Probablemente compraría 1 o 2 VRC por semana.

  1. David G. 15 de enero de 2014 a las 6:36 pm

Genial, está bien siempre que también use la tarjeta para comprar algo más, ¿no? Si compro continuamente 4 tarjetas de realidad virtual cada mes para fabricar gastos, ¿se activará una alerta para Chase?

  1. Grant 15 de enero de 2014 a las 8:22 pm

Puede que sea mejor empezar poco a poco y aumentar lentamente sus gastos para que no parezca sospechoso.

  1. David G. 15 de enero de 2014 a las 8:39 pm

Entendido… ..por cierto, acabo de regresar de mis tiendas CVS locales, fui a 3 de ellas en mi área y un poco fuera de mi área …… .todas vendieron sus tarjetas VR y tarjetas NetSpend, no más de esas cartas! oh mi … Estoy en pánico … ¿cómo puedo alcanzar el gasto mínimo ahora? solo tienen “MyVanilla Visa” (la tarjeta de color negro) y la tarjeta de regalo Vanilla Visa …… Por lo que sé, solo podemos recargar el monto a la cuenta BB si la tarjeta tiene un número PIN, como tarjeta de débito …… .. es ¿Existe alguna otra tarjeta de crédito prepago que se pueda recargar en la cuenta BB como tarjeta VR? Ayuda por favor …… uno deprimido aquí… .se queda sin tiempo…. 🙁

Relájese, la mayoría de las tiendas CVS reabastecen cada semana, así que intente nuevamente en unos días. Puede llamar a las tiendas y preguntar a los cajeros si tienen los VRC en stock antes de conducir por la ciudad. Puede comprar tarjetas de regalo Visa y MasterCard y luego cargarlas en su tarjeta Bluebird en Walmart.

Gracias, lo comprobaré y te lo haré saber… .. sí los llamé y el cajero dijo que lo tenían, cuando llegué allí no lo encontré en la sección de tarjetas de regalo así que le pregunté y me mostró el equivocado , pensó que era MyVanilla (ya que muchas tarjetas de crédito vanilla) cuando le pedí “tarjeta de recarga prepaga vainilla” en el teléfono… .bummer… no puedo confiar en la persona que levantó el teléfono…. Entonces, como último recurso, ¿puedo comprar tarjetas de regalo Visa y Mastercard y cargarlas en Walmart? ¿Está bien si la tarjeta no tiene número de pin? porque pensé que solo se pueden cargar tarjetas prepagas con número de pin en BB.

  1. Grant 15 de enero de 2014 a las 11:12 pm

Todas las tarjetas de regalo Visa y MasterCard pueden tener un PIN agregado. Es posible que deba llamar o conectarse a Internet para establecer el PIN.

¿Por qué congelar los archivos en estas 2 agencias de crédito? Si solicitamos la tarjeta de crédito Club Carlson de US Bank y solo extraen su crédito de estas dos oficinas de crédito oscuras, eso es algo bueno porque entonces no se molestarán en retirar de las tres grandes (Equifax, Experian, TransU) y sus archivos de crédito no tendrán un tirón fuerte de los tres grandes, solo tirones fuertes de las 2 oscuras oficinas desconocidas. ¿Me estoy perdiendo de algo?

  1. Grant 16 de enero de 2014 a las 8:42 am

Por lo que he leído en línea (principalmente FT), estas oficinas obtienen información de las otras 3 grandes oficinas y vinculan las cuentas de tarjetas de crédito y las consultas a un número de teléfono. Lo único que puedo decirles es que solicité esta tarjeta hace varios meses y me rechazaron. Luego congelé ambos informes de crédito y me aprobaron instantáneamente. Eso no significa nada, pero parecía que me ayudó. No estoy diciendo que tenga que congelar al 100% esos informes de crédito, pero eso no afecta sus posibilidades.

Acabo de hablar con IDA y me dijeron que 858-312-6275 es su línea de fax segura y que la línea de fax indicada no es segura. ¡Aviso!

  1. Grant 24 de marzo de 2014 a las 1:11 pm

Gracias John, acabo de actualizar la publicación con el número de teléfono correcto. ¡Buena atrapada!

¿Necesito congelar mis informes de ARS e IDA si solicito la tarjeta de negocios Club Carlson?

  1. Grant 30 de junio de 2014 a las 9:33 am

Creo que tanto las tarjetas de crédito personales como comerciales de Club Carlson utilizan ambas agencias de crédito. No presente la solicitud todavía, tengo más información sobre la tarjeta biz que puede dificultar la aprobación.

  1. Addie 30 de junio de 2014 a las 10:56 am

Okay. Solo estoy solicitando mis informes gratuitos tanto de ARS como de IDA en este momento.

  1. Addie 30 de junio de 2014 a las 11:23 am

Por cierto, cuando llamé a IDA, Inc. antes, su Departamento de la Oficina del Consumidor me dijo que fuera a http://www.idainc.com para obtener instrucciones sobre cómo solicitar mi Informe del Consumidor gratuito (ella no lo llamaría “informe de crédito”) . Enlace útil y no estoy seguro de si desea agregarlo a la sección “Información de contacto de IDA” anterior.

  1. Grant 30 de junio de 2014 a las 12:32 pm

Gracias por la info. Lo agregaré a la publicación principal del blog.

No es necesario que solicite los informes, solo congélelos para que US Bank no pueda verlos.

Así que acabo de ver esta publicación sobre la congelación de estos, pero ya apliqué y recibí un correo electrónico que decía que no podían aprobarme. Lo curioso es que ayer llamé a US Bank y el chico del teléfono revisó mi aplicación y dijo que estaba listo para comenzar. ¿Ha cambiado algo? ¿Alguna sugerencia sobre cómo cambiar de opinión en este momento? ¡Gracias!

  1. Grant 16 de julio de 2014 a las 6:04 am

US Bank es extraño. Si la pantalla no dice aprobado, es posible que lo aprueben o denieguen. Llamarlos tampoco es de mucha ayuda. Le dirán que está aprobado por teléfono, pero es posible que reciba un correo electrónico o una carta diciendo que se le negó. La única forma de saber si fue aprobado es esperar unos días y recibir la nueva tarjeta de crédito por correo. US Bank es diferente a todas las demás compañías de tarjetas de crédito.

Tengo 10 consultas en vivo y Barclay me aprobó ayer para la tarjeta de US Airways, cinco semanas después de que congelé IDA y ARS. No recuerdo cuál, pero uno de ellos incluyó un paquete informativo sobre los derechos del consumidor en su carta reconociendo el congelamiento.

  1. Grant 10 de octubre de 2014 a las 3:16 pm

¿El paquete que recibió de ARS o IDA se parecía a alguno de los documentos que cargué?

¿Crees que Barclay’s usa ARS o IDA?

Hola, felicitaciones por el nuevo y hermoso sitio web. Por supuesto, también me encantó tu sitio original.

  1. Grant 31 de enero de 2015 a las 4:20 pm

Barclays no usa ARS ni IDA, solo US Bank usa esos burós de crédito más pequeños. Dependiendo del estado en el que se encuentre, Barclays utilizará Experian, TransUnion o Equifax.

  1. Gaston 1 de febrero de 2015 a las 6:35 am

Gracias Grant. Sé que dijiste que los 3 principales no tiran de estos. Estaba investigando tratando de averiguar por qué Barclays sigue negándome por “demasiadas consultas”, cuando solo tuve 4 tirones de Transunion durante 2014.

  1. Grant 1 de febrero de 2015 a las 7:06 am

Barclays es muy estricto en términos de solicitudes recientes y consultas de crédito. Lo único que puede hacer es no solicitar ninguna tarjeta de crédito durante 5 a 6 meses y luego solicitar una nueva tarjeta de crédito Barclays.

  1. Bob 23 de febrero de 2015 a las 9:18 am

Obtuve con éxito la tarjeta Barclays Arrival con una bonificación de 40k dos veces por miembro de la familia (4 de ellos). Más recientemente, cancelé la llegada de mi hermana en octubre pasado y se aprobó una nueva este mes. Puse una gran cantidad de gastos de MS en ellos, por lo que parece que mientras se usen esas tarjetas, no les importa aprobar las aplicaciones. Solo les consigo la tarjeta Barclays Arrival y no he intentado tener 2 tarjetas activas con ellos al mismo tiempo.

Gracias por el punto de datos, Bob. Tienes un buen sistema funcionando ahora mismo.

Entonces, si congelo estos informes, ¿de dónde sacará el US Bank mi informe crediticio?

  1. Grant 22 de marzo de 2016 a las 8:14 am

Depende del estado en el que viva, pero obtendrán su informe crediticio de Experian, TransUnion o Equifax.